Buffet: Bankacılık Krizi Bitmedi!

Efsane olarak kabul edilen Amerikalı yatırımcı Warren Buffett, küresel ekonomik gidişatın pek de iyi olmadığını saklayamadı. Servetini sınırsız dolar sistemine borçlu olan, yeminli Bitcoin düşmanı Buffet CNBC’de yayınlanan son röportajında şöyle konuştu:

“Banka iflaslarıyla işimiz bitmedi… Banka yöneticilerinin aptalca kararları, paniğe kapılmalarına gerek olmayan bir şey hakkında tüm ABD vatandaşlarını paniğe sürüklememeli.”

Yeni banka iflasları olasılığına rağmen mevduat sahiplerinin kurtarılacağını  düşündüğünü belirten Buffet, banka hissedarları için ise o kadar iyimser değildi. First Republic gibi zor duruma düşen veya kurtarılan bankaların fiyatları bir hayli ucuz kalmış durumda. Bu banka hisselerine yatırım hakkında fikri sorulduğunda ünlü yatırımcı şu ilginç yanıtı verdi:

“Hissedarları kurtarmayacaklar”

Yani Buffet özetle diyor ki: ‘Bugün kurtarılmış olanlar ya da başka bankalar her an yine batabilir. Burada vatandaşlar müsterih olsun mevduatlarına bir şey olmaz. Ama ben bu bankalara yatırım yapmam çünkü eğer batarlarsa hisse sahibi olarak beni kurtarmayacaklarını artık biliyorum.’

Şahsen bu açıklamalar beni ya da bankacılık çalkantısı başladığından beri yaptığım yayınları takip edenleri şaşırttı mı? Hayır! En başından bu yana otoritelerin banka hissedarları ve bono yatırımcılarını kurtarmamasının hata olduğunu, bu şekilde bankacılık krizinin tamamen durdurulamayacağını defaatle anlatmıştım. ‘Siz bankaların çıkardığı hisse ya da bonoları satın almış yatırımcıları, bazı yerlerde kanunlarda ‘ilk ödeme alma hakkına sahip olmalarına rağmen kurtarmayıp 10 milyarlarca dolar zarara sokarsınız, kimse artık bankalara yatırım yapmaz’ diye durumu açıklamıştım. Warren Buffet gibi her fırsatta mevcut sistemi savunan bir büyük yatırımcı bile bu şekilde korkuya kapıldıysa varın diğer yatırımcıların neler yapacağını siz düşünün…

Ancak Warren Buffett’ın ilginç görüşleri burada da bitmiyor. Ünlü yatırımcıya göre bankacılık sisteminde genel sistemik bir sorun da var:

“Bankacılık işini eskisi kadar sevmiyorum… (Bank of America hariç) 25-30 yıldır sahip olduğumuz bankaları sattım. Ve bana bunu neden yaptığımı sorduklarında, onlara söyledim - önemli bir konuda ‘cezayı suçlulara bağlamak’ açısından sistemin pek doğru kurulmadığını düşünüyorum.”

Sınırsız paracı Buffett’dan ilginç itiraflar. Demek ki önemli konularda bankacılar hata yapıyor hatta belki de suç işliyor ama ceza almıyorlar. Bu durum efsane yatırımcımızı bir hayli işkillendirmiş. Belki de yeni bir kriz çıktığında banka CEO’ları bu defa paçayı yırtamayacak. Öyleyse yaşlı kurt neden banka hissesi alıp bu suç işleyen yöneticilere ortak olsun ki?

Ya işte böyle. Banka yöneticileri emlak tahvillerinde, bir sürü yolsuzluk yapıp, aşırı risk alarak 2008’de tüm dünyayı finansal bir felakete sürükledi. O dönemde devlet ve Fed, Buffet’ın da desteklediği bir para basma operasyonu ile CEO’ları kurtardı. Tabi Buffett, bankalarda yatırımcı olduğu için verdiği destek ile aslında kendi kendisini de kurtarmış oldu. Bakın şu Allah’ın işine ki sınırlı kripto para Bitcoin de tam 2008’de sınırsız dolar basılıp bankaların kurtarılmasına bir tepki olarak doğmuştu. Bu durumda Buffet’ın Bitcoin’e ölümüne düşman olması da gayet doğal.

Ancak 2023’te devir değişti. Buffet artık yeni krizde 2008 ve 2020’den çok daha fazla para basılacağını, halkın çok çok daha fazla enflasyon ile ezilip yöneticilere ve finansçılara inanılmaz kızgın olacağını şimdiden görüyor. Ve eski dostu bankacıları kaderleri ile baş başa bırakıyor.